Зміна бенефіціара Зазвичай ви можете переглянути та оновити свої бенефіціари, звернувшись до компанії чи організації, яка надає ваш страховий або пенсійний план. Іноді це можна зробити онлайн. В іншому випадку вам доведеться заповнити, підписати та надіслати паперову форму.
Виберіть обліковий запис одержувача, який потрібно видалити. Натисніть «Редагувати», виберіть «Видалити», і бенефіціар буде успішно видалено.
Коли ви купуєте поліс страхування життя або приєднуєтеся до пенсійного плану через роботу, вас просять назвати бенефіціара. Однак у певні періоди життя (наприклад, розлучення, зміни стосунків) може знадобитися зміна бенефіціара.
Більшість позначень бенефіціарів може бути змінено власником рахунку в будь-який час протягом їхнього життя. Вони можуть захотіти додати дитину, яка народилася пізніше, видалити померлих батьків або оновити позначення після розлучення.
Це можна зробити двома способами, залежно від того, чи знаходиться рахунок одержувача в тому самому банку чи інших відділеннях банку. Додайте реквізити банківського рахунку бенефіціара. Після того, як ви успішно додали бенефіціара, виберіть варіант переказу (NEFT, RTGS, IMPS) і додайте кошти для переказу.
Якщо ваша мета — видалити когось із бенефіціарів, у вас є два варіанти. По-перше, ви можете перерозподілити спадщину між іншими бенефіціарами. По-друге, ви можете назвати нового бенефіціара, який отримає цю частину вашого майна. Зрештою, цей вибір за вами.